KYC og sannprófun

Lolly Spins þarf að staðfesta auðkenni allra viðskiptavina til að uppfylla lagalegar kröfur og vernda bæði þig og félagið. Þessar kröfur koma frá leyfisyfirvöldum okkar og alþjóðlegum reglugerðum um peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka. Staðfesting auðkennis hjálpar okkur að tryggja að reikningar séu ekki notaðir í ólöglegum tilgangi og að allir leikmenn séu 18 ára eða eldri.

Við notum þessar upplýsingar til að vernda reikning þinn gegn svikum og óheimilum aðgangi. Ef einhver reynir að fá aðgang að reikningi þínum eða gera grunsamlegar færslur, hjálpar staðfest auðkenni okkur að bregðast hratt við og vernda fjármuni þína.

KYC stendur fyrir "Know Your Customer" eða "Þekktu viðskiptavin þinn" á íslensku. Þetta er ferli þar sem fjármálafyrirtæki og spilaveitur safna og staðfesta upplýsingar um auðkenni viðskiptavina sinna. Ferlið felur í sér að safna persónulegum upplýsingum, staðfesta skjöl og meta áhættu.

Hjá Lolly Spins notum við KYC ferlið til að tryggja að þú sért raunveruleg manneskja, búsett þar sem þú segist vera og að þú hafir lögmætan aðgang að greiðslumátunum sem þú notar. Þetta verndar bæði þig og aðra leikmenn gegn svikum og peningaþvætti.

Við krefjumst staðfestingar við ákveðnar aðstæður sem eru ákvarðaðar af áhættumati og lagalegum kröfum. Þú gætir þurft að staðfesta auðkenni þitt þegar þú:

• Gerir fyrstu úttekt þína úr reikningnum
• Leggur inn eða tekur út upphæðir yfir ákveðnum mörkum
• Notar nýjan greiðslumáta í fyrsta skipti
• Sýnir óvenjulegt eða grunsamlegt virkni á reikningi
• Hefur verið óvirkur í langan tíma og kemur til baka

Við áskildum okkur rétt til að biðja um staðfestingu hvenær sem er samkvæmt áhættumati okkar eða kröfum leyfisyfirvalda.

Skjölin sem við biðjum um fara eftir aðstæðum þínum og því hvaða upplýsingar við þurfum að staðfesta. Öll skjöl verða að vera í gildi, læsileg og sýna þínar fullu upplýsingar. Við samþykkjum ekki ljósmyndir af tölvuskjá eða skjöl sem hafa verið breytt á einhvern hátt.

Algengustu skjalategundir eru skilríki, heimilisfangssönnun og greiðslumátastaðfesting. Í sumum tilfellum gætum við þurft viðbótarskjöl um tekjur þínar eða uppruna fjármuna.

Til að staðfesta hver þú ert þarftu að leggja fram opinbert skilríki með ljósmynd. Við samþykkjum íslensku vegabréf, ökuskírteini útgefin af Samgöngustofu eða þjóðskírteini frá EES löndum. Skilríkið verður að vera í gildi og sýna nafn þitt, fæðingardag, ljósmynd og útgáfudag skýrt.

Ef þú ert með tvöfalt ríkisfang eða hefur breytt nafni þínu nýlega gætum við þurft viðbótarskjöl til að staðfesta auðkenni þitt. Í slíkum tilfellum munum við hafa samband við þig með nákvæmar leiðbeiningar.

Við þurfum að staðfesta að þú búir þar sem þú segist vera. Samþykkt skjöl eru rafmagnsreikningar, bankayfirlit, skattskjöl eða önnur opinber bréf sem sýna nafn þitt og heimilisfang. Skjalið má ekki vera eldra en þrír mánuðir.

Ef þú býrð hjá foreldrum eða öðrum aðila getur verið flóknara að fá viðeigandi skjöl. Í slíkum tilfellum getur þú notað bankayfirlitið þitt eða opinber bréf frá Þjóðskrá Íslands eða öðrum opinberum stofnunum.

Þegar þú notar kreditkort eða debetkort þarftu að staðfesta eignarhald á kortinu. Þú getur sent ljósmynd af kortinu þar sem fyrstu sex og síðustu fjórar tölur eru sýnilegar, en falið CVV númerið og miðjutölurnar af öryggisástæðum.

Fyrir bankaflutning og aðrar greiðsluleiðir gætum við beðið um bankayfirlitið eða staðfestingu frá bankanum þínum. Ef þú notar rafræna veski eins og Skrill eða Neteller þarftu að sýna skjáskot af reikningsupplýsingum þínum þar.

Í ákveðnum tilfellum þurfum við að skilja hvaðan peningarnir þínir koma. Þetta á við um stórar innstæður eða þegar virkni þín á reikningnum vekur spurningar. Þú gætir þurft að leggja fram launaseðla, skattframtöl, sölusamning fyrir eign eða aðrar sönnunargögn um tekjur þínar.

Þetta er ekki persónuleg árás heldur lagaleg krafa sem Lolly Spins verður að fylgja. Við meðhöndlum allar upplýsingar af fullkominni trúnaði og notum þær eingöngu til að uppfylla lagalegar skuldbindingar okkar.

Þegar þú hefur sent inn skjölin þín förum við yfir þau innan 72 klukkustunda á virkum dögum. Ef skjölin eru óljós eða ófullnægjandi munum við hafa samband við þig og biðja um betri eintök eða viðbótarupplýsingar.

Í flóknum tilfellum eða þegar við þurfum að hafa samband við þriðja aðila getur ferlið tekið lengri tíma. Við munum halda þér upplýstum um framvindu málsins og láta þig vita ef við þurfum eitthvað viðbótar frá þér.

Öll skjöl sem þú sendir til okkar eru geymd á öruggum netþjónum með dulkóðun og takmarkaðan aðgang. Aðeins viðurkenndir starfsmenn sem þurfa að vinna með staðfestingar hafa aðgang að skjölunum þínum. Við geymum skjölin í samræmi við GDPR reglugerðina og eyðum þeim þegar þau eru ekki lengur nauðsynleg.

Þú hefur rétt til að biðja um afrit af öllum skjölum sem við höfum um þig eða að við eyðum þeim ef þú lokar reikningi þínum og það eru engar lagalegar kröfur um að geyma þau lengur.

Lolly Spins fylgir ströngum lögum gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka. Við erum skyld til að tilkynna grunsamlegar færslur til fjármálaeftirlits og gætum þurft að frysta reikning þinn ef við grunum ólöglega virkni.

Þessar kröfur eru ekki valkvæðar og við getum ekki gert undantekningar. Ef þú getur ekki eða vilt ekki leggja fram nauðsynleg skjöl getum við þurft að loka reikningi þínum og skila innstæðu þinni með sama greiðslumáta og þú notaðir til að leggja inn.

Öll spil hjá okkur eru bönnuð fyrir þá sem eru yngri en 18 ára. Við notum aldursstaðfestingarkerfi til að koma í veg fyrir að ólögráða einstaklingar stofni reikning eða spili hjá okkur. Ef við uppgötvum að reikningur tilheyrir ólögráða einstaklingi verður honum strax lokað.

Ef foreldri eða forráðamaður uppgötvar að barn þeirra hefur stofnað reikning hjá okkur ættu þeir að hafa samband við þjónustuver okkar strax. Við munum loka reikningnum og skila öllum innleggjum fjármunum.

Ef við getum ekki staðfest auðkenni þitt með skjölunum sem þú sendir munum við útskýra nákvæmlega hvað vantar og gefa þér tækifæri til að senda betri skjöl. Ef þú getur ekki lagt fram nauðsynleg skjöl eftir nokkrar tilraunir gætum við þurft að takmarka reikning þinn.

Í alvarlegum tilfellum þar sem við grunum svik eða ólöglega virkni gætum við þurft að loka reikningnum og tilkynna málið til yfirvalda. Þetta er sjaldgæft en nauðsynlegt til að vernda öryggið hjá öllum viðskiptavinum okkar.

Ef þú hefur spurningar um staðfestingarferlið eða þarft hjálp við að leggja fram skjöl getur þú haft samband við þjónustuver Lolly Spins. Starfsmenn okkar geta útskýrt nákvæmlega hvað við þurfum og hjálpað þér að finna réttu skjölin.

Þjónustuverið okkar er opið alla daga og þú getur haft samband í gegnum spjall á vefsíðunni, tölvupóst eða síma. Við leggjum áherslu á að gera staðfestingarferlið eins einfalt og mögulegt er fyrir alla viðskiptavini okkar.